Les pòlisses d’assegurança de crèdit ofereixen protecció per a les empreses contra la insolvència o incompliment de pagament dels seus clients comercials per venda de productes o serveis. L’assegurança de crèdit també proporciona avantatges per al finançament mitjançant l’addició de clàusules beneficiari a favor de les entitats finançadores.

Quines són les alternatives a l’assegurança de crèdit per a l’exportació?

Amb restriccions bancàries i creditícies en molts països, els compradors estrangers són cada vegada més reticents a pagar per avançat o lligar les seves garanties en suport a les cartes de crèdit. Mentre que una carta de crèdit transfereix el risc de crèdit del comprador al seu banc és probable que desitgin tenir una confirmació per part d’un banc de confiança del seu propi país.

¿L’assegurança de crèdit per a l’exportació obstaculitzarà la meva força de vendes?

Els subscriptors tenen xarxes d’informació molt sofisticades que acoblades a la cobertura de l’assegurança ajuden als exportadors no només a reduir la morositat sinó a localitzar els millors compradors i augmentar els volums de vendes. L’assegurança de crèdit al costat de la classificació professional que atorga ABK Crèdit, li permetrà obrir nous mercats que en altres ocasions consideraria massa arriscats.

Com puc finançar el cost d’exportar?

Molts finançadors són reticents a reconèixer els crèdits d’exportació com a garantia fiable sense assegurança de crèdit, però prenen el punt de vista oposat una vegada hi ha una pòlissa d’assegurança de crèdit contractada. Tenim especialistes d’assegurances de crèdit disposats a ajudar amb l’organització del finançament si el seu proveïdor actual no li pot assistir.

On puc trobar informació sobre els mercats d’exportació?

Tant ABK Crèdit com els Asseguradors que s’especialitzen en l’assegurança de Crèdit per a l’exportació, inverteixen una gran quantitat de recursos en intel·ligència de mercat, com a conseqüència ajudem als seus clients assegurats amb informació detallada de cada país, la pràctica comercial local, així com informació dels compradors específics. A més ABK Crèdit té una àmplia xarxa de contactes en els serveis de suport a l’exportació, incloent registres governamentals, bases de dades que inclouen més de 200 fonts en més de 150 països.

Com puc trobar la informació més actualitzada sobre els meus compradors d’exportació?

ABK Crèdit posseeix una aliança estratègica amb una empresa de classificació al més alt nivell en qualitat d’anàlisi, amb accés a 200 fonts de dades entre Bases de dades mundials i registres governamentals d’informació mercantil i d’impagaments. Tot ells permeten al Subscriptor d’ABK identificar, analitzar i classificar riscos de forma paral·lela a les asseguradores, i el més important, compartint la informació amb vostè per incrementar vendes en els bons compradors i reduir en els deficients.

La nostra xarxa mundial CREDEA ofereix suport local per als titulars de pòlisses d’exportació, i els membres treballen junts per posar-se en contacte amb els compradors locals per obtenir informació actualitzada en suport de límits clau.

No són alguns mercats massa arriscats per bregar amb ells?

La hiperinflació a Zimbabwe, el totalitarisme a Corea del Nord i la pirateria a Somàlia són alguns dels casos extrems que podrien dissuadir els exportadors. Però a part d’una llista limitada de països en general hi ha una solució d’assegurança de crèdit per a la majoria dels mercats. Quan el mercat d’assegurances de crèdit comercial no pot ajudar, sovint hi ajuda a través dels plans de protecció del deutor patrocinats pel govern.

Tinc una filial a l’estranger. Puc incloure les seves vendes en la meva pòlissa?

Els subscriptors d’assegurances de crèdit normalment estan disposats a atendre polítiques co-assegurades sempre que no hi hagi llicència d’assegurances o reglaments fiscals locals que necessiten consideració. Quan aquestes dificultats impedeixen realitzar l’assegurança en una pòlissa a la casa matriu, ABK Crèdit ofereix la possibilitat d’emetre pòlisses en diferents països a través dels Associats de Credea.

L’assegurança de risc polític protegeix la venda de béns o serveis contra el risc d’impagament d’un comprador com a conseqüència de riscos polítics que impedeixen el cobrament de les factures, com la inconvertibilitat de divises o riscos de transferència, guerra, terrorisme, disturbis i revolució , canvi en les normes d’Import / Export, fallida bancària, expropiació, nacionalització o sancions comercials.

És una coberta fonamental en exportacions especialment a Països en vies de desenvolupament o subdesenvolupats, fins i tot exportacions a Països com Rússia.

Els avals i caucions tècniques són àmpliament utilitzats en la construcció i la indústria de l’enginyeria civil des del segle XVII i proporciona una garantia de pagament dels imports o danys deguts en virtut del contracte. Avals i caucions tècniques són ara cada vegada més comuns fora de la indústria de la construcció, i una àmplia gamma de fiances o avals estan disponibles al mercat d’assegurances per donar suport a obligacions contractuals o complir amb els requisits legals.

Què són els Avals a primer requeriment (First demand Guarantees)? Puc combinar aquest tipus de garanties amb l’assegurança de crèdit?

Avals a primer requeriment són avals emesos per bancs, i com el seu nom indica, es pot convertir en fons amb un simple requeriment per part del beneficiari. Aquests no estan relacionats amb el contracte subjacent i neguen de manera efectiva qualsevol salvaguarda establerta en el contracte, de manera que el deutor no té capacitat per interrompre l’execució del mateix. Els banquers tracten aquests instruments com a part de la línia de crèdit d’una empresa.

Les assegurances de Crèdit comercial poden adequar-se a oferir cobertura en combinació i / o en excés als avals a primer requeriment.

ABK Crèdit dissenya el programa d’assegurances captives, coordina i gestiona les Reasseguradores pròpies per al risc de Crèdit.

En determinades situacions, vam dissenyar el Programa ART (alternative RISC transfer) combinant retenció pròpia amb cessió en excés.

Som líders indiscutibles en reassegurança captiva del risc de crèdit a nivell Europeu, i creiem que és la forma millor d’assegurar el mateix.

Per aprofundir en aquest concepte, ens oferim a realitzar la formació especialitzada: contacti’ns.

ABK Crèdit ofereix informació de crèdit i classificació del risc en combinació amb els analistes especialitzats de Credit Risk Classification Group (CRC), un proveïdor internacional líder a Espanya d’anàlisi i monitorització del Risc de Crèdit. L’opinió creuada d’un subscriptor d’ABK Crèdit i un analista de CRC ofereix un abast i qualitat molt superior al “informe comercial on-line”, aquests últims presenten molts errors, incoherències o poca informació, ja que són normalment elaborats per “programes scooring” sense intervenció d’Analistes.

Els subscriptors associats d’ABK Crèdit s’involucren en el Recobrament doncs és molt més eficient l’estratègia de recobrament dissenyada per vostè que coneix al seu client i el sector, que el que pugui oferir una asseguradora de crèdit. En aquest sentit, conjuguem els mitjans externs / interns per aconseguir maximitzar el recobrament.

En cas de necessitar recobrament extern, ABK Crèdit disposa d’una empresa associada de recobrament (ELSECREDIT www.elsecredit.com) per ajudar en la gestió d’impagats en combinació amb les asseguradores. Aquest fet diferencial permet una major flexibilitat en la gestió dels morosos, el que comporta una ràtio de recobrament de morosos superior al fet que si el fallit és gestionat per l’asseguradora únicament.

En la reducció del cost de la morositat, la millora del recobrament és clau i l’esforç realitzat per ABK en el desenvolupament del recobrament és únic a la península Ibèrica amb més de 30 persones dedicades a aquesta tasca.

Les Asseguradores i per tant, els especialistes en la mediació com ABK Crèdit estan ampliant el seu servei, no només a l’assegurança del compte clients sinó que també, a dotar de solucions per al finançament dels clients assegurats.

ABK Crèdit conjuntament amb els membres de CREDEA tenen coneixement detallat d’aquests productes ”Trade finance”, així com estretes relacions de treball amb Bancs i altres companyies financeres.

ABK Crèdit pot treballar amb vostè per decidir quina entitat financera està en millors condicions per satisfer les seves necessitats de finançament del compte clients.